一、建立商业银行现代企业制度的策略研究（论文文献综述）
周安邦[1]（2020）在《政府融资平台的银行贷款风险评价与管理策略研究 ——以Z银行A分行为例》文中指出政府融资平台的设立在很长一段时间里为我国“保增长、扩内需、调结构”中发挥了重要作用,为城市化建设、工业化发展、改善民生和应对外部冲击做出了积极贡献。但随着政府融资平台的数量以及借款规模逐年增大,采用科学有效的方法对平台公司的信贷风险进行评估与管理,对于商业银行的发展有重要的意义。同时,风险评估与管理对于以高负债率运作的商业银行来说,在商业银行运营中极为重要。因此,本文从商业银行视角探讨政府融资平台的贷款风险评价与管理策略问题。首先,从政府融资平台和商业银行信贷风险管理理论入手,介绍了商业银行与政府融资平台公司的合作模式、政府融资平台类公司贷款与普通信贷的差别。其次,分析了政府融资平台以及商业银行贷款风险管理的现状。其中,政府融资平台具有存在数量多、负债规模大、潜在风险大;融资渠道比重失衡、内部机制不完善等自身制度风险等。商业银行对融资平台类公司的贷款目前主要是通过总量规模控制、严审项目背景真实性、强化抵押担保缓释等三个方面强化风险管理,商业银行对政府融资平台类贷款的风险管理普遍存在评价系统较为粗糙、信贷风险管理组织结构不太合理、操作风险控制能力有待提高、风险预警制度执行不到位等问题。再次,以Z银行A分行为例,在对Z银行A分行政府融资平台类公司的信贷规模、信贷风险的评价方法与管理策略现状进行分析的基础上,探讨了其在政府融资平台类贷款风险评价与管理策略方面存在的问题,主要表现为风险评价浮于表面、风险评价过于宽泛粗糙、追求业绩忽视风险、贷后管理体系不完善等。同时,结合Z银行A分行实际,提出了相应的优化策略,主要为贷款风险评价应遵循实质重于形式原则、完善风险评价体系、风险管理与业务发展并重、细化贷后管理过程等等,以减少贷款信用风险损失。然后,以Z银行A分行对XZ新城区国资公司的授信进行了实证案例分析。从基本情况、授信方案及收益、公司融资风险指标、内外部状况、风险评价打分等方面进行了风险综合分析评价;从贷前、贷中、贷后、动态风险预警四个流程进行了管理策略研究。同时提出了Z银行A分行对XZ新城区国资公司贷款风险评价与管理策略应用建议。最后,对全文进行了总结,并提出了政府融资平台类银行贷款风险管理的一般建议。
秦强[2]（2020）在《基于公司治理的我国商业银行风险管理研究》文中研究表明商业银行在中国市场经济中发挥着重要的主导性作用,同时是货币当局进行宏观调控的重要媒介。随着改善金融企业的风险管理已经上升到治国理政的高度,研究和分析主导我国金融体系的商业银行风险管理尤为重要。近年我国银行系统大案频出,公司治理不完善成为银行风险暴露的重要原因之一,本文旨在以公司治理视角为切入点,探究现有商业银行体系中存在哪些公司治理问题,以及这些治理问题是否对商业银行风险产生影响,并依此从改善公司治理的角度提出提高商业银行风险管理水平的政策建议。本文从商业银行公司治理影响其风险大小的作用路径入手,基于对商业银行公司治理、风险管理及二者关系研究的相关文献和理论基础,对商业银行的公司治理质量与风险程度存在逻辑上的关系进行了推演。由于商业银行息差收益来自于风险承担,因此在以风险为经营内容的商业银行中广义的公司治理的内涵包含了风险管理;商业银行公司治理是风险管理实施的前提和基础,而风险管理是商业银行公司治理的重要组成部分。结合商业银行的行业特征,本文总结了不同类型银行在公司治理、风险管理的现状。《中国银行业监督管理委员会2016年报》将我国商业银行划分为国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行,不同类型的商业银行在经营地域、监管政策、行政许可等方面不同。目前各类银行均已经形成了“三会一层”的公司治理基本架构及配套的风险治理机制,且已经将风险管理职能嵌入银行管理的各个层级和业务流程之中,但在公司治理下的风险管理又存在集中于股权结构缺乏合理性、董事委派市场化程度不足导致的缺乏独立性以及薪酬制度激励性不足等问题。最后从股权结构、董事会特征、薪酬特征入手,本文基于37家银行5年的面板数据证明了商业银行公司治理的股权结构、董事会特征、薪酬特征会对商业银行的风险产生显着影响。其中产权性质会影响商业银行风险,国有商业银行贷款不良率更高;不同类型商业银行风险管理视角下的公司治理问题不同,其中大型国有银行主要风险点来自于股权制衡度不足,股份制商业银行高薪酬水平促进了经理人风险追逐行为而中小商业银行在提高股权制衡度、优化董事会规模与独立性以及提高薪酬制度的激励程度方面均大有可为。基于本文的研究,本文从一般意义上以及针对不同类型的商业银行分别提出了从公司治理角度降低商业银行风险的政策建议。其中,一般意义上风险管理视角下公司治理的完善建议包括构建具有制衡性的多元股权结构、明确治理架构中不同角色的权责关系、提高风险管理策略在组织中的地位以及制定激励相容的经理人薪酬计划。对于大型国有商业银行,主要从借助此轮混合所有制改革适度引入战略投资者增强股权制衡度方面入手改善公司治理;对于股份制银行,主要建议包括适当降低薪酬激励水平以及抑制内部人控制问题;对于中小商业银行,主要从明晰政府权力的边界、完善董事会结构方面提升公司治理质量。本文的主要创新点如下:第一,揭示了商业银行公司治理影响其风险大小的作用路径。即商业银行全面风险管理的所有外延都包涵在广义的公司治理理论的内涵中,公司治理为商业银行全面风险管理提供可能。公司治理中股权结构、董事会特征、薪酬制度设计是影响风险大小的主要因素。股权结构影响风险管理策略整体的风险偏好程度、董事会特征影响风险监督的有效性与独立性、薪酬制度设计影响风险策略执行的有效性,以上三方面是商业银行公司治理影响其风险大小的作用路径;第二,研究中发现虽然我国各类商业银行目前均已经形成了“三会一层”的公司治理基本架构及配套的风险治理机制,但在公司治理下的我国商业银行风险管理又存在集中于股权结构缺乏合理性、董事委派市场化程度不足导致的缺乏独立性以及薪酬制度激励性不足等问题,这些都是导致商业银行产生风险的重要因素。同时研究发现产权性质会显着影响商业银行风险,而不同类型商业银行影响风险程度的公司治理特征不同;第三,本文结合案例分析对英美模式和日德模式下商业银行公司治理与风险管理的模式特征进行了归纳。由于中国商业银行的模式介于英美模式和日德模式之间,两种模式也出现了某种程度的融合,因此本文结合中国商业银行与两种模式的共性总结了发达国家治理模式对我国改进商业银行公司治理与风险管理的启示。第四,本文通过对公司治理和商业银行风险管理的研究,对不同类型商业银行通过现状分析和实证研究方式分类研究,发现了不同类型商业银行的公司治理所导致的风险发生影响因素,对我国商业银行完善公司治理下风险管理实践具有一定的指导意义。
李健[3]（2020）在《近代中国公司法律制度演化研究》文中提出企业是社会发展重要的微观基础和基本单元,是市场经济体制下最重要的活跃因素。公司是企业组织发展的高级形态,对促进经济发展与推进工业化的作用更加重大。公司制度的产生与发展是西方世界崛起与扩张的关键,他与公司发展的历程相伴而行。为了维持和巩固当时现有商业规则,近代西方诸国实施公司立法活动,至此西方世界出现真正意义上营利性法人的“公司”概念。对比西方世界近代中国公司法律制度的产生与发展有其自身特点。我国公司法律制度实践共经历六次变革:第一次变革是1872年具有公司法替代效用的《轮船招商局章程》制定;第二次变革是1904年具有开创性意义的中国首部《公司律》颁布;第三次变革是1914年首次邀请商人参与制定的《公司条例》颁布;第四次变革是1929年首次确立公司“营利”目的的《公司法》颁布;第五次变革是1946年确立以公司制发展国营事业目的的《公司法》颁布;第六次变革是1993年确立公司概念重新正式走入中国经济社会规定的《公司法》颁布。由于中国当代公司法的完善建设都得益于近代公司法律制度的实践,所以本文以近代公司法颁布的时序为线索,针对与近代公司法律制度所关联的特许公司制度《轮船招商局章程》以及四部公司法,对其公司发展状况、法律制度前提、利益集团博弈过程以及经济影响进行研究,进而揭示近代中国公司法律制度的演化规律。本文依据制度演化理论、演化博弈论进行研究,以公司法演化的时序为线索,从晚清公司制思想产生开始,商人进行公司实践发端,主要分析公司法律制度演化的五个阶段过程,包括公司法律制度萌芽阶段商人实践与特许公司制度的替代、特许公司制度向准则公司制度的探索与转化、官商共同参与修律奠定近代公司法律制度体系的基础、官商共同兴办工业完善公司法律制度、再到抗战期间统制经济下官商进行公司产权争夺导致公司法律制度走向异化,以及五个阶段过程中官僚、商人、其他集团多方博弈行为特征,最终得出评述性结论。本文主要内容包括:第一章是绪论。第二章是提出公司法律制度萌芽、起步、初步发展、规范发展、异化五阶段演化模型。第三章是公司法律制度的萌芽阶段（1840-1872）。主要分析在无公司法的条件下,由于华商进行附股导致原有法律制度框架无法容纳新生经济因素,官僚制定《轮船招商局章程》的过程。第四章是公司法律制度的起步阶段（1872-1904）。主要分析在《轮船招商局章程》的示范下公司治理逐渐显露出官商集团监管经理人缺失问题,导致晚清工商业发展急需突破公司法律制度瓶颈,中央政府颁布《公司律》的过程。第五章是公司法律制度的初步发展阶段（1904-1914）。主要分析在《公司律》下公司内部道德风险问题与官剥商权情况,以及商人偷懒行为与机会主义,导致《公司律》无法使中国建立真正的经济自由民主,官僚与商人共同颁布《公司条例》的过程。第六章是公司法律制度的规范发展阶段（1914-1929）。主要分析《公司条例》缺失法人持股制度导致家族公司对外投资发展滞后,公司所承担的非营利性目的过多而影响公司发展,在涉及根本性商办公司改革方面始终没有取得突破性进展,南京政府颁布1929年《公司法》的过程。第七章是公司法律制度的异化阶段（1929-1946）。主要分析1929年《公司法》以私企业为规范对象难以适应大力发展国营事业的需要,国民政府颁布1946年《公司法》的过程。论文第八章是结论。
刘冰[4]（2019）在《国有商业银行产权制度改革效应研究》文中提出产权制度改革通过引进非国有资本（包括外资、民间投资等）,在一系列的产权制度安排和产权结构设计下,构造出相互制衡的多元投资主体,成为能够承担资产损失的责任主体。产权制度改革是我国经济体制改革发展的必然要求。我国国有商业银行自产权制度改革以来,通过引进战略投资者、公开上市等多种方式实现了股权结构的多元化,并逐步建立健全现代公司治理结构。产权制度改革可以提高我国国有商业银行以及整个金融业的经营效率。可以缩小与世界先进银行差距。鉴于此,产权制度改革对于我国国有商业银行自身经营能力的提高、我国金融业整体发展都具有重要的现实意义。本文试图全面、客观的构建我国国有商业银行产权制度改革效应评价体系,并从公司治理、经营绩效以及风险承担三个方面对已经完成的产权制度效应进行跟踪评价及科学分析,可以极大丰富和完善现有产权理论,探索符合中国国情的商业银行产权制度,并为我国国有商业银行进一步深化产权制度改革提供理论依据。本文共分为七章。具体内容如下:第一章为导论部分。本章首先从我国国有商业银行产权制度改革及改组上市的现状出发,提出我国国有商业银行产权制度改革效应研究的现实意义。其次概述本文的研究方法、研究框架,最后归纳本文的创新点与存在的不足。第二章首先对国有银行产权制度改革的相关概念进行界定,其次对产权制度改革的理论基础包括代理理论,交易费用理论以及利益相关者理论进行详尽的阐述,为后续章节分析提供理论依据。最后从产权制度改革及商业银行公司治理结构、经营绩效以及风险承担四个方面进行文献回顾与总结。第三章对国有商业银行产权制度改革进行较为深刻的评析。首先利用博弈论分别阐释了国有商业银行产权制度改革过程中政府部门与国有商业银行之间、国有商业银行股东与董事会、经理层之间以及国有产权与非国有产权之间的利益分歧,得出了三种情形下个体理性产生的社会总收益均小于集体理性的社会总收益的结论。并有针对性的使用不同博弈类型分别求得国有商业银行产权制度改革中博弈各方的最优策略解,为国有商业银行产权制度改革提供思路推进。其次,分别总结了国有商业银行产权制度改革的经验及不足。第四章从公司治理角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。首先进行公司治理效应的理论分析,其次对国有商业银行公司治理进行衡量与评价,最后就产权制度改革对国有商业银行公司治理影响进行实证检验,并得出相关结论。第五章从经营绩效角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。首先对国有商业银行经营绩效效应进行一般性的理论分析,分析了国有商业银行公司治理的特殊性及公司绩效效应生成机理。其次对国有商业银行经营绩效的财务指标体系进行分析,最后基于动态效应模型就产权制度对国有商业银行经营绩效影响进行实证检验。第六章从风险承担的角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。本文在对商业银行尤其是国有商业银行面临的风险进行归纳阐述的基础上,首先对风险承担及产生的一般机理进行阐述和分析,其次构建银行最优风险承担水平模型论述产权改革后国有商业银行的最优风险承担水平,最后基于面板数据模型对产权制度改革影响国有商业银行风险承担进行实证研究。第七章为本文的研究结论与对策建议。本文在总结前文研究结论基础上进一步完善国有商业银行产权制度改革对策建议。本文采用的主要研究方法主要包括:1.比较分析法。本文侧重研究国有商业银行产权制度改革的效应。研究过程中通过比较不同类型商业银行产权制度的相似性与差异性,可以有效的分析出国有商业银行产权制度改革的效果与不足,从而可以评析国有商业银行产权制度改革效应。2.理论分析法。本文通过介绍国有商业银行产权制度改革的基础理论,以及分别对产权制度改革产生的三种效应产生机理进行深入阐述和分析,尝试性的丰富和完善现有产权理论,并为我国国有商业银行进一步深化产权制度改革提供理论依据。3.博弈分析法。博弈论能够较好的反映多方参与的经济活动中参与主体多变的行为结果。经济活动中,主要参与者通过观察和预测其他参与者的行为而采取不同的应对策略。更加贴合复杂的现实经济活动。本文使用博弈论的分析方法分别对国有商业银行产权制度改革中的委托代理与搭便车行为以及国有股权与非国有股权关系进行利益博弈分析。4.实证分析法。本文在研究国有商业银行产权制度改革产生的公司治理效应、经营绩效效应以及风险承担效应时分别使用动态效应模型及Panel Data模型,基于数据对国有商业银行产权制度改革产生的效应进行分析和研究。5.模型构建法。对于国有商业银行产权制度改革产生公司治理效应的研究,本文试图构建国有商业银行公司治理衡量与动态运行机理模型研究最适合我国国有商业银行的产权结构及动态变化。对于国有商业银行产权制度改革产生风险承担效应的研究,本文试图构建基于产权改革视角的银行最优风险承担水平模型研究国有商业银行最优风险承担水平。本文的主要创新点包括研究视角和研究方法的创新。具体为:1.建立多视角的分析框架。针对国有商业银行产权制度改革效应研究,本文分别从公司治理效应、经营绩效效应以及风险承担效应三个不同的侧面和角度加以论述和评析,避免了以往单一视角带来的片面性。2.采取定性分析与定量分析相结合的方式。针对产权制度改革效应分析的三个不同角度本文都采用理论分析与实证分析相结合的方式。理论分析方面,本文试图构建国有商业银行衡量与动态运行机理模型及最优风险承担水平模型,从理论上论证我国国有商业银行最优产权安排。实证分析方面,本文分别使用动态效应模型以及Panel Data模型,基于数据对国有商业银行产权制度改革产生的效应进行实证分析和研究。3.采用纵向和横向比较的方式深入研究国有商业银行产权制度改革效应,使得分析更全面。本文选取相关指标首先纵向的比较了国有商业银行产权制度改革前后经营绩效以及风险承担效应的变化,其次本文将国有商业银行分别与股份制银行、城市商业银行进行对比分析,又横向的比较不同产权结构商业银行公司治理效应的不同与优劣。
薛涵予[5]（2019）在《新时代中国共产党的金融思想研究》文中认为新时代中国共产党的金融思想,既汲取了马克思列宁主义金融思想的精华,也继承了自中国革命时期至党的十八大前中国共产党的金融思想,同时结合现代金融理论,根据新时代世情、国情、党情的变化,与时俱进地创新和发展了中国共产党的金融思想。十八大以来,中国共产党不断地将它运用到具体的金融工作当中。实践证明,新时代中国共产党的金融思想具有一定的理论价值和实践价值,是推动新时代中国金融业发展的重要指导思想。新时代中国共产党的金融思想,将原理和现实相结合,使真理和价值相统一,以为民服务为根本宗旨,强调稳中求进,守正创新。新时代中国共产党的金融思想,以经济为本源,以改革促发展,以市场为机制,以人民为中心,以开放为重点,以治理为手段,以安全为底线,以中国共产党为主体。它以原则,方法,对象,目标等构成了一套完整的指导体系,它融合传统和现代,协调主体和客体,兼顾国内和国际,突出重点和难点。新时代中国共产党的金融思想,主要欲解决金融安全和效率问题。为抵御金融风险,我国金融必须服务实体经济,始终将人民利益摆在第一位,加强对外开放与合作,完善监管与法治;为提高金融效率,我国金融必须深化体制改革,让市场为配置资源起决定性作用,坚持中国共产党的集中统一领导。本文试图通过对新时代中国共产党金融思想相关内容的阐述和论证,展现一个完整的思想形成过程,并且详细说明根据新时代中国共产党的金融思想,需要采取哪些有效的措施,指导我国金融工作,解决实际金融问题。我认为,当代世界面临着百年未有之大变局,国际形势极其复杂,中国处于中国特色社会主义的新时代,国内推行着“四个全面”的战略布局,金融工作面临着重大的风险与挑战。在全面深化经济体制改革的同时,金融体制也亟待全面深化改革,此时研究新时代中国共产党的金融思想具有重大的现实意义和深远的历史意义。
许惟礼[6]（2019）在《区块链技术在LS银行股权交易管理中的应用研究》文中进行了进一步梳理拥有50多年发展历史的LS银行,经历了多年的产权制度改革后完成了股份制改造,但继续深化产权改革进程中的股权管理问题,制约了LS银行的快速发展,阻碍了LS银行的产权改革以及由此进行的现代企业制度建设。而区块链技术已经开始融入社会生活的方方面面,区块链技术适用于小生态、全链条、低频率的交易场景,与构建LS银行为代表的非上市银行股权交易管理机制需求相契合,也为LS银行深化产权改革的实现方式提供了新选择。本文主要研究内容如下:一是对研究涉及的产权改革和股权交易、股权结构和股权价值评估、WBS理论和区块链技术相关概念进行梳理,对LS银行产权改革历史及现状进行分析。二是对LS银行股权出让人和股权受让人进行问卷调查,揭示LS银行产权改革中存在的股权管理问题及问题产生的原因。对LS银行的深化产权改革思路和涵盖构基于区块链技术的股权交易管理平台应用的具体实现途径进行分析,同时对LS银行构建平台的内外部环境优劣势进行分析。三是对构建基于区块链技术的LS银行股权交易平台进行工作分解,并对平台的核心目标、管理模式、原则理念等基础和功能需求进行分析,然后结合区块链技术对平台的实现进行框架的规划设计,对平台业务功能模块进行较为详细的设计。四是对LS银行在平台实现过程中,组织实施、管理机构、资金筹划等方面的管理策略进行分析,并对股权结构、股权价值、股权管理效率方面的预期效果和平台的进一步改进方向进行分析。最后对文本研究进行了总结。
孔航[7]（2019）在《国有商业银行从业人员职业道德教育研究 ——基于对北京A银行的调查分析》文中研究指明从个体德性到社会公德,社会对道德问题的关注由来已久。职业道德是随着社会分工的出现而形成和发展起来的,是基于职业活动实践产生的意识,具有很强的实践性和规范性。职业道德是人们在职业活动实践中所应遵循的各种行为准则的总和,既包括从业者与服务对象的关系,也包括职工间的关系和职业间的关系。职业道德必须是能够得到从业者的认同和自觉执行的规范。随着现代社会分工的发展和专业化程度的增强,市场竞争日益激烈,社会对从业人员的职业观念、职业态度、职业技能、职业纪律和职业作风的要求越来越高。新时代国有商业银行从业人员的职业道德教育是在马克思主义职业道德教育理论指导下,结合银行的本质属性和时代特征,通过完善教育内容,明确教育主体,优化教育方法,更新教育载体,提高从业者的职业道德水平。对国有商业银行从业人员进行职业道德教育既是回应新时期职业道德现实问题的需要,也是为了更好地保障国有商业银行的核心竞争力,促进银行的规范化发展,优化银行的企业文化,树立银行的企业形象的需要,具有重要的现实意义。马克思主义关于职业道德教育的理论首先是从如何认识人开始的。人的本质理论和发展理论为职业道德教育提供了重要理论支撑。马克思关于市场经济和道德关系的论述为分析国有商业银行职业道德教育提供了情境性的指导。涂尔干的职业伦理思想与社会整合关系理论对国有商业银行职业道德教育具有重要的指导价值。国有商业银行职业道德教育必须置于银行企业形象、银行社会责任、员工个体发展这个总体框架下进行分析,职业道德是银行企业文化和核心竞争力之间的中介,是银行更好履行社会责任和员工个人更好发展的基石。国有商业银行的特殊性质,其社会责任除了一般的企业社会责任外还需要承担更多的政治任务。这反映到职业道德教育中就不仅仅需要强化一般的职业规范的教育,还必须强化相应的公共责任教育。只有这样才能适应新时期公众对国有商业银行从业人员的职业道德的期待。由于国有商业银行特殊的社会地位,其从业人员职业道德状况具有很强的社会示范效应,甚至影响行业本身的社会形象。通过调查了解国有商业银行职业道德教育的内容、形式、管理执行等方面的基本状况,发现组织情境下存在职业道德教育内容表面化、教育方式单一化、教育认同低度化等问题。从国有商业银行从业人员职业道德教育的影响因素来看,宏观层面的政治、经济社会环境、信息环境和社会风气,组织层面的银行组织文化与商业伦理、银行内部组织管理和考核、合规教育内容、道德教育形式,个体层面的职业定位、责任意识和价值观,以及从业者的职业体验、职业压力、薪酬满意度等因素影响着职业道德教育的效果。基于对国有商业银行从业人员职业道德教育的客观现实、从业者的主观感知及具体影响因素的分析,在真实情境中进行职业道德教育可能是新时代职业道德教育取得实效的关键。本文提出,在系统论的指导下,结合生态理论,对国有商业银行从业人员职业道德教育进行生态性优化。在坚持系统性、开放性、多样性原则下,坚持以为人民服务为核心和集体主义原则,明确理念和教育目标,完善过程教育制度,从而提升职业道德素养。具体而言,重塑职业道德教育主体责任,培育组织核心价值观和信仰文化;优化职业道德教育的基本理念和内容,强调为民服务、以人为本、契合需求,强调职业道德教育内容的时代性;完善职业道德教育方法,开发职业道德教育载体,运用新时代的管理载体、文化载体和网络载体,实现职业道德教育的生活化,从而实现快乐工作和职业成长的目标。
夏元琦[8]（2018）在《我国银行信用卡制度及发卡组织博弈分析》文中指出银行信用卡作为现代化的新兴支付工具,具备一定额度的透支功能,也拥有电子货币的特点,能够为持卡人提供方便、快捷的结算功能。我国大力发展银行信用卡不但能够刺激了社会需求,还能够极大地促进了社会商品的流动性。本文的研究意义就在于通过定性和定量分析我国银行信用卡制度的影响因素,并且从资源配置的角度说明了现阶段我国银行信用卡在市场、组织、监管及法律法规等方面存在的问题。在结合国外银行信用卡优秀制度体系中先进的经营和管理理念基础上,提出建立以产权保护、组织激励、有序竞争、监管创新以及法律法规公性平为原则的高效制度框架。本文的主要内容包括以下几部分:第一,绪论。主要内容包括了文章的背景、选题意义、研究方法和结构框架等内容。其中重点对银行信用卡国内外相关理论研究成果做了详细的综述及简要评析。对银行信用卡发展历史、银行信用卡市场结构、银行信用卡消费者行为、银行信用卡风控模型、银行信用卡营销策略、虚拟信用卡现象及银行信用卡相关政策等方面的理论研究成果都进行了分类梳理。第二,银行信用卡制度理论基础。主要介绍了与银行信用卡制度有关的基础理论。其中,新制度经济学理论中包括制度、组织与制度变迁、交易费用、科斯定理和产权理论等内容;信用理论包括了马克思信用理论、信用媒介理论与信用创造理论、信用调节理论等相关观点;信用卡理论则包括了信用卡行为主体分类、信用卡规模经济效应和信用卡特有的契约性。在我国银行信用卡制度相关理论体系中,组织、交易费用、双边市场及货币政策等理论与银行信用卡市场的发展和运行息息相关;制度变迁、规模经济效应等理论诠释了我国银行信用卡产业发展的轨迹;而产权、专用性产品的契约等理论可以作为我国银行信用卡制度研究的分析工具。第三,我国银行信用卡制度分析。主要介绍了我国银行信用卡制度变迁、我国银行信用卡制度现状和我国银行信用卡制度存在的问题。我国银行信用卡制度变迁分的内容包括银行信用卡制度变迁历程、银行信用卡制度变迁方式、银行信用卡制度变迁动因和银行信用卡制度变迁趋势;我国银行信用卡制度现状列举了了我国银行信用卡业务的相关数据、描述了银行信用卡制度概要、揭示了银行信用卡制度特征和银行信用卡制度效率;我国银行信用卡制度存在的问题主要分析了以监管机构、银行、第三方支付企业以及消费者作为行为主体,在组织与市场中,在监管体系中及法律法规框架下存在的一系列问题。具体问题包括:组织与市场问题的研究中,提出了市场竞争不足、市场缺乏统一规划、缺乏对组织的约束机制和组织结构性失衡;监管制度问题研究中,提出了监管制度不完善和监管制度创新不足;法律法规问题的研究中,则提出了追责规定不公平、专项法规不完善和相关法律规定缺失等现象。第四,我国信用卡制度影响因素实证分析。本部分以戴维.菲尼的制度变迁供需框架理论为基础,结合2008年至2017年的宏观数据样本,对我国银行信用卡制度在供给和需求面的影响因素做了实证分析。首先,通过计算供给与需求变量相对应的样本数据的协整关系,确定了均衡方程的计量形式。其次,根据制度供需模型中给出的外生变量逐一对应我国银行信用卡制度供给与需求的影响因素寻找相应的自变量的形式,并运用三阶段最小二乘估计方法求解模型。在确立模型的参数后,对整个联立方程组模型进行模拟检验和预测。第五,我国银行信用卡发卡组织博弈分析。首先,针对我国银行信用卡发卡组织间的非合作博弈,引入古诺模型对组织制度存在的问题做出了深入的剖析。指出了由于市场缺乏统一调配组织资源的机制导致无序竞争问题严重,并运用大联盟合作博弈中夏普利值的利益分配算法说明了如何建立统一有效的市场资源分配机制。其次,针对我国银行信用卡风险监管中,监管机构与创新企业的激烈博弈现象,运用多重纳什均衡模型现象,说明了现在的制度供给对我国银行信用卡产业的发展没有起到积极的作用。针对这类低效的监管机制,运用合作博弈中核的概念,在量化企业外部性效应的前提下,准确度量由企业创新行为产生的风险成本,并根据科斯定理的外部性效应解决思路,运用风险成本交易的概念,提出了调整监管主体对创新风险针锋相对的态度,在有效控制风险的基础上促进企业创新积极性,推动行业整体发展的三方行为主体合作博弈型监管制度优化策略的建议。第六,国外银行信用卡制度及其启示分析。本部分详细描述了美国银行信用卡制度、日本银行信用卡制度和英国银行信用卡制度的优势和特点,在总结了发达国家银行信用卡产业如何组织,如何监管的基础上,概括了这些国家的银行信用卡制度对我国银行信用卡制度的完善有哪些启示。例如,美国、日本和英国银行信用卡制度的发展中,实现了培育民族银行信用卡品牌、完善银行信用卡市场竞争机制、市场化银行信用卡利率和完善银行信用卡风险防控机制等目标。以上这些优秀制度安排都很值得我们学习借鉴。第七,完善我国银行信用卡制度的政策建议。针对之前的研究结论提出了如何完善我国银行信用卡制度的一些政策建议。一是完善银行信用卡基础制度,即完善银行信用卡基本契约、完善银行信用卡奖惩机制和培育银行信用卡消费文化。二是完善银行信用卡市场制度,即加强组织结构治理、协调垄断利益分配、推进利率市场化、培育民族信用卡品牌和提高银行信用卡市场制度效率。三是完善银行信用卡监管制度,即界定与监管相关的组织权力和职能、建立风险成本产权交易机制、提高银行信用卡监管制度效率。四是完善银行信用卡法律法规,即完善银行信用卡法律法规的基本原则、建立银行信用卡专项法律法规和完善银行信用卡风险防控法律制度。
肖宇[9]（2018）在《政府监管者完善银行业市场约束研究》文中认为自从银行诞生以来,在银行监管领域同样一直存在着政府与市场之争。直到2004年,事实上的银行监管领域的国际标准制定者——巴塞尔委员会在1988年出台的《巴塞尔资本协议》的基础上经过修订和完善出台了《巴塞尔新资本协议》,这场争论才告一段落。《巴塞尔新资本协议》的核心精神就是提出了最低资本要求、监督检查、市场约束三大支柱。第一支柱最低资本要求和第二支柱监督检查共同构成了政府监管的核心内容,它与第三支柱市场约束一起成为银行外部监管力量,再加上银行内部的内控制度,现代银行业监管体系就此形成。这个演化过程在学术界展现出了相同的轨迹,从市场失灵理论、政府规制理论、规制失灵理论到市场增进理论,最终落脚点就是市场和政府并不是非此即彼而是相辅相成的关系。世界各国政府普遍认同和倾向采用《巴塞尔新资本协议》的要求,将政府监管与市场约束相结合,以市场约束为主、政府监管为辅,两者相辅相成、互为补充,构建起现代银行业监管体系。本文认可和支持巴塞尔委员会及其新资本协议关于现代银行业监管体系的观点。因此,对于我国银行业政府监管者来说,如何在规定时限内向国际监管标准靠拢,构建起以市场约束为主要力量的现代银行业监管体系就显得迫在眉睫。尤其在2011年的G20戛纳峰会上,各国承诺从2013年开始实施新监管标准,并使本国银行业各项监管指标最迟在2019年底全面达标。据此,中国银行业的核心政府监管者——中国银监会结合国内银行业实际,整合了《巴塞尔新资本协议》和《巴塞尔协议Ⅲ》的要求,发布了《中国银行业实施新监管标准的指导意见》。本文就是基于此现实情况对我国政府监管者完善银行业市场约束的问题进行了研究。研究框架紧紧遵循了政府监管者完善银行业市场约束是什么、政府监管者为什么要完善银行业市场约束、政府监管者如何完善银行业市场约束的“是什么”、“为什么”、“怎么办”的逻辑结构。首先,本文要回答的是“政府监管者完善银行业市场约束是什么?”本文不仅对“政府监管者完善银行业市场约束”给出了明确解释,而且对于这个概念内涵中所包含的“市场约束”、“银行业市场约束”、“政府监管者”、“商业银行”、“银行业”等子概念也一一给出了明确定义和清晰界定。随后本文建立了政府监管者完善银行业市场约束的要素分析体系,对此体系内各元素进行了详细分析和阐述,指出完善银行业市场约束的主体是包括中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中华人民共和国国家发展和改革委员会、中华人民共和国财政部、中华人民共和国审计署、中国证券监督管理委员会（负责上市银行的部分监管事宜）在内的我国银行业政府监管者;完善银行业市场约束的客体是商业银行;完善银行业市场约束的主要手段有法律手段、经济手段、行政手段;完善银行业市场约束要遵守依法、独立、统一、适度原则;完善银行业市场约束的作用和意义在于提升商业银行的风险管理能力、经营效率以及全球化竞争能力,有利于强化商业银行内部控制和完善现代银行业监管体系等。其次,本文要回答的是“政府监管者为什么要完善银行业市场约束?”从理论上看,市场失灵理论、政府规制理论、规制失灵理论和市场增进理论为政府监管者完善银行业市场约束提供了理论基础。从实践上看,我国银行业政府监管有效性亟待提升和我国银行业市场约束效应微弱的两大现实情况为完善银行业市场约束提供了现实基础。在这部分,本文一是根据政府监管的成本收益分析方法对我国银行业政府监管有效性进行了实证评价,得出结论是我国银行业的政府监管虽然有效,但由于监管成本居高不下,有效性亟待提升;二是选取了我国资产规模最大的10家商业银行为样本银行,以样本银行2008年金融危机后至2016年的数据为基础,在Demiguic-Kunt and Huizinga（2004）的经典模型的基础上加以改良来实证检验我国银行业的市场约束效应,实证检验的结论是我国银行业市场约束效应微弱;三是对我国政府监管者完善银行业市场约束现状进行了阐述和分析,主要是对政府监管者在完善银行业市场约束方面已经采取的措施、取得的效果、存在的不足和困境以及困境形成的原因进行了梳理,得出的结论继续佐证了前述实证分析的结论。由此,解决了政府监管者为什么要完善银行业市场约束的问题。最后,本文要解决的是“政府监管者如何完善银行业市场约束?”的问题。本文通过选取世界上银行业最为先进和成熟的发达国家美国、发展中国家里银行业运行十分健康稳定高效的阿根廷、世界上第一个采取市场约束作为银行业监管主要力量的国家新西兰来进行观察和分析,发现这些国家所采取的措施基本都没有超出学术界所归纳总结的发挥市场约束有效性的五大基本条件,即商业银行的公司治理、信息披露、第三方监督体系、银行安全网、市场退出机制。由此,根据我国的具体实践,本文提出了我国政府监管者在完善商业银行公司治理、建立强制信息披露机制、发展商业信用评级、重构银行安全网、建立问题银行市场退出机制等五个方面的具体的和具备可操作性的对策建议。
刘先[10]（2016）在《经济周期波动与银行风险控制 ——基于内地与香港商业银行风险控制比较的视角》文中进行了进一步梳理进入新世纪以来,金融行业有效的配置了稀缺的资源,促进了社会生产力的发展,金融行业作为现代经济血液的功能越来越重要。而现代金融体系中最基础,却又是最重要的商业银行体系的核心地位越来越重要,商业银行体系理应受到前所未有的重视。商业银行是经营货币的一类特殊的企业,自从其诞生以来就伴随着风险。因此,商业银行自成立后就每时每刻离不开发现风险,经营风险,规避风险,商业银行的监管机构及商业银行本身就在不断的寻求改进商业银行风险管理的方法和手段,以求最大限度地控制风险。本文系统分析和比较了内地商业银行与香港商业银行风险控制系统,其中主要涉及到中国内地的商业银行与香港地区商业银行的风险形成机理的比较与分析；内地与香港商业银行风险控制的体系框架、法制环境、外部监管体制及内部控制体制等方面的比较与分析；内地与香港商业银行风险度量的比较研究等。试图将香港商业银行风险控制的先进理论运用到内地商业银行风险控制领域,重点通过向量自回归和向量误差修正模型研究经济周期波动对两地银行风险控制的影响,以及探索两地所表现出来的对风险的不同应对状况和两地之间风险控制框架异同,找出其中的特殊性和关联性。本文就中国内地商业银行及香港地区商业银行风险控制体系的改良,从内部预防与操作体系及外部环境两方面提出若干设想。对于商业银行发达国家（地区）的风险管理经验进行批判的吸收,结合我国内地经济发展的实际情况,建立起有我国特色的、适合我国国情的商业银行风险度量和管理模型；建立起良好的商业银行内部信用评级模型,完善我国内地商业银行目前的信用评级制度,为风险管理提供客观公正的企业信用资料；建立起良好的信用外部环境,完善企业和个人的信用数据库,建立起我国内地商业银行风险管理模型,以数据库为基础检验风险管理模型的有效性；加快我国内地内地金融业的市场化的进程,加速金融法律相关研究；重视社会及商业银行内部的信用文化建立,重视内地商业银行的内部信用制度创新。
二、建立商业银行现代企业制度的策略研究（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、建立商业银行现代企业制度的策略研究（论文提纲范文）
（1）政府融资平台的银行贷款风险评价与管理策略研究 ——以Z银行A分行为例（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| abstract |
| 变量注释表 |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.4 研究内容与方法 |
| 1.5 技术路线图 |
| 2 理论基础 |
| 2.1 政府融资平台 |
| 2.2 商业银行信贷风险管理 |
| 2.3 商业银行与政府融资平台的合作模式 |
| 2.4 政府融资平台贷款和普通信贷的差别 |
| 2.5 本章小结 |
| 3 政府融资平台与商业银行贷款风险管理的现状分析 |
| 3.1 政府融资平台现状分析 |
| 3.2 政府融资平台贷款的特征与风险 |
| 3.3 商业银行贷款风险管理的现状分析 |
| 3.4 本章小结 |
| 4 政府融资平台类公司银行贷款风险评价与管理策略存在的问题及对策分析:以Z银行A分行为例 |
| 4.1 Z银行A分行概况 |
| 4.2 Z银行A分行贷款规模 |
| 4.3 Z银行A分行政府融资平台类公司的贷款规模 |
| 4.4 Z银行A分行对政府融资平台类公司贷款风险评价方法与管理策略 |
| 4.5 Z银行A分行对政府融资平台类公司贷款风险评价方法与管理策略存在的问题 |
| 4.6 Z银行A分行对政府融资平台类公司贷款风险评价方法与管理策略的改进思路与对策 |
| 4.7 本章小结 |
| 5 Z银行A分行对政府融资平台公司贷款风险评价与管理策略的实证分析:以XZ新城区国资公司为例 |
| 5.1 Z银行A分行对XZ新城区国资公司贷款风险评价实证分析 |
| 5.2 Z银行A分行对XZ新城区国资公司贷款风险管理实证分析 |
| 5.3 Z银行A分行对XZ新城区国资公司贷款风险评价与管理策略应用结果 |
| 5.4 Z银行A分行对XZ新城区国资公司贷款风险评价与管理策略应用建议 |
| 5.5 本章小结 |
| 6 结论与建议 |
| 6.1 主要结论 |
| 6.2 政府融资平台类银行贷款风险管理的一般建议 |
| 6.3 存在的不足与进一步研究的展望 |
| 参考文献 |
| 作者简历 |
| 学位论文数据集 |
（2）基于公司治理的我国商业银行风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 商业银行风险管理国内外研究 |
| 1.2.2 商业银行公司治理国内外研究 |
| 1.2.3 公司治理视角下商业银行风险管理的国内外研究 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 文章创新之处 |
| 1.5 论文框架 |
| 第2章 商业银行公司治理与风险管理的理论分析 |
| 2.1 商业银行商业模式及行业特殊性 |
| 2.1.1 商业银行商业模式 |
| 2.1.2 商业银行行业特殊性 |
| 2.2 商业银行公司治理的理论分析 |
| 2.2.1 商业银行公司治理的内涵 |
| 2.2.2 商业银行公司治理的内容 |
| 2.2.3 商业银行公司治理理论基础 |
| 2.3 商业银行风险管理的理论分析 |
| 2.3.1 商业银行风险管理的内涵 |
| 2.3.2 商业银行风险管理的内容 |
| 2.3.3 商业银行风险管理的理论基础 |
| 2.4 商业银行公司治理与风险管理的关系 |
| 2.4.1 商业银行公司治理影响银行风险的路径分析 |
| 2.4.2 商业银行公司治理与风险管理的逻辑关系 |
| 第3章 商业银行公司治理对风险的影响分析 |
| 3.1 不同类型商业银行公司治理现状 |
| 3.1.1 大型国有商业银行公司治理现状 |
| 3.1.2 股份制商业银行公司治理现状 |
| 3.1.3 中小商业银行公司治理现状 |
| 3.2 对不同类型商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.2.1 大型国有商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.2.2 股份制商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.2.3 中小商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.3 公司治理失败导致银行风险爆发的案例分析——以恒丰银行为例 |
| 3.3.1 恒丰银行基本介绍 |
| 3.3.2 恒丰银行风险事件梳理 |
| 3.3.3 恒丰银行风险事件暴露的公司治理问题 |
| 3.3.4 恒丰银行案例研究的总结与讨论 |
| 第4章 我国商业银行公司治理对风险程度影响的实证分析 |
| 4.1 研究假设 |
| 4.2 数据、变量和模型 |
| 4.2.1 数据说明 |
| 4.2.2 变量构造 |
| 4.2.3 模型构造 |
| 4.3 描述性统计 |
| 4.4 实证检验与分析 |
| 4.4.1 商业银行公司治理对风险程度的实证分析 |
| 4.4.2 产权性质与银行风险的实证分析 |
| 4.4.3 不同分组下商业银行公司治理对风险程度影响的实证分析 |
| 4.4.4 稳健性检验 |
| 第5章 国外商业银行公司治理的风险管理实践与启示 |
| 5.1 英美银行公司治理与风险管理模式 |
| 5.1.1 英美银行公司治理与风险管理案例分析 |
| 5.1.2 英美银行公司治理与风险管理模式总结 |
| 5.2 日德银行公司治理与风险管理模式 |
| 5.2.1 日德模式公司治理与风险管理案例分析 |
| 5.2.2 日德银行公司治理与风险管理模式总结 |
| 5.3 国外商业银行公司治理下风险管理对我国的启示 |
| 5.3.1 规范股东治理,提升风险管理重要性认知 |
| 5.3.2 建立、健全正向激励与负向惩戒的双向考核机制 |
| 5.3.3 加强资本市场监督管理,提高银行风险管理的技术性 |
| 第6章 改善公司治理以降低商业银行风险的对策 |
| 6.1 从改善公司治理视角降低商业银行风险的一般性对策 |
| 6.1.1 增强股权结构制衡性,减小预算软约束、强化股东监督 |
| 6.1.2 明确角色间权责关系,提高风险监督效率 |
| 6.1.3 优化经理人薪酬计划,实现与风险管理目标的激励相容 |
| 6.2 从改善公司治理视角降低不同类型商业银行风险的对策 |
| 6.2.1 大型国有商业银行:借由“混改”打破“官商不分”格局 |
| 6.2.2 股份制商业银行:弱化高额薪酬激励、抑制内部人控制问题 |
| 6.2.3 中小商业银行:强化经营独立性、优化董事会结构 |
| 结论与展望 |
| 1、结论 |
| 2、展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表的论文和其它科研情况 |
（3）近代中国公司法律制度演化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景、研究目的和意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究目的 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 国内研究现状 |
| 1.2.2 国外的研究现状 |
| 1.3 本文的结构安排、主要内容与研究方法 |
| 1.3.1 本文的结构安排与主要内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 论文的创新点与需要进一步研究的问题 |
| 1.4.1 本文的创新点 |
| 1.4.2 需要进一步研究的问题 |
| 第2章 理论基础与分析框架 |
| 2.1 理论基础 |
| 2.1.1 经济演化理论 |
| 2.1.2 制度变迁的演化理论 |
| 2.1.3 演化博弈论 |
| 2.2 分析框架 |
| 2.2.1 近代中国公司法律制度制定的规则与过程 |
| 2.2.2 公司法律制度演化博弈的参与者行为 |
| 2.2.3 公司法律制度的博弈均衡与演化 |
| 2.2.4 具体分析方法与模型介绍 |
| 第3章 公司法律制度的萌芽(1840-1872):华商公司实践与《轮船招商局章程》的制定 |
| 3.1 《轮船招商局章程》制定的社会历史背景 |
| 3.1.1 “公司”语源考察 |
| 3.1.2 公司法律制度缺失的社会根源 |
| 3.2 华商公司的首次实践 |
| 3.2.1 西方公司法律制度的发展评说 |
| 3.2.2 近代华商公司的具体实践路径 |
| 3.3 《轮船招商局章程》制定前的法律制度前提 |
| 3.3.1 晚清政府原有法律制度无法容纳新生经济因素 |
| 3.3.2 华商集团与洋商集团的竞争导致官商利益冲突 |
| 3.3.3 传统民营企业中的公司制度因素影响 |
| 3.3.4 官僚体制下传统官营制度的路径依赖 |
| 3.4 《轮船招商局章程》制定的演化博弈分析 |
| 3.4.1 航运业利益集团博弈系统基本假设与模型构建 |
| 3.4.2 利益集团的认知分析 |
| 3.4.3 地方政府洋务派与华商集团、洋商集团的演化博弈分析 |
| 3.4.4 中央政府的立法行为选择 |
| 3.5 《轮船招商局章程》颁布的经济影响 |
| 3.5.1 通过发行股票达到了募集资金的目的 |
| 3.5.2 利用航运业达成了与洋商竞争的效果 |
| 3.5.3 社会上掀起了积极投资兴办公司的热潮 |
| 3.5.4 官督特许公司制度是公司法的初次探索 |
| 3.6 小结 |
| 第4章 公司法律制度的起步(1872-1904):官督公司没落与《公司律》的颁布 |
| 4.1 《公司律》颁布前的公司发展状况 |
| 4.1.1 特许制度下官督公司的盛行 |
| 4.1.2 特许制度下官督公司的没落 |
| 4.1.3 特许制度下商办公司的崛起 |
| 4.2 《公司律》颁布前的法律制度前提 |
| 4.2.1 晚清工商业发展急需突破公司法律制度瓶颈 |
| 4.2.2 官督公司模式的缺陷导致官商利益的冲突 |
| 4.2.3 官督特许公司治理实践推进法制化进程 |
| 4.2.4 《振兴工艺给奖章程》扶持工商业法规化 |
| 4.3 《公司律》颁布的演化博弈分析 |
| 4.3.1 晚清利益集团博弈系统基本假设与模型构建 |
| 4.3.2 利益集团的认知分析 |
| 4.3.3 官僚经理与洋务派、股东集团的演化博弈分析 |
| 4.3.4 中央政府的立法行为选择 |
| 4.4 《公司律》颁布的经济影响 |
| 4.4.1 提高了工商业者的地位和社会影响力 |
| 4.4.2 约束了各级官吏改善官商关系 |
| 4.4.3 终结了官督商办公司模式 |
| 4.4.4 推动了民族工商业发展 |
| 4.5 小结 |
| 第5章 公司法律制度的初步发展(1904-1914):官商共同修律与《公司条例》的颁布 |
| 5.1 《公司条例》颁布前的公司发展状况 |
| 5.1.1 《公司律》颁行后公司治理官剥商权局面的改善 |
| 5.1.2 《公司律》颁行后公司治理道德风险问题的出现 |
| 5.1.3 家族公司的创建 |
| 5.2 《公司条例》颁布前的法律制度前提 |
| 5.2.1 《公司律》无法使中国建立真正的经济自由与经济民主 |
| 5.2.2 官督公司模式回光返照导致官商利益的冲突 |
| 5.2.3 《中华民国约法》倡导自由经济政策 |
| 5.2.4 《改定大清商律草案》开创立法调查先河 |
| 5.3 《公司条例》颁布的演化博弈分析 |
| 5.3.1 民初利益集团博弈系统基本假设与模型构建 |
| 5.3.2 利益集团的认知分析 |
| 5.3.3 官僚集团与商人集团关于修律的演化博弈分析 |
| 5.3.4 中央政府立法行为选择的转变 |
| 5.4 《公司条例》颁布的经济影响 |
| 5.4.1 公司法人治理机制的形成 |
| 5.4.2 家族公司规模的壮大 |
| 5.4.3 官僚与商人可以均衡博弈 |
| 5.4.4 民族工商业的黄金发展阶段 |
| 5.5 小结 |
| 第6章 公司法律制度的规范发展(1914-1929):官商兴办工业与1929年《公司法》颁布 |
| 6.1 1929年《公司法》颁布前的公司发展状况 |
| 6.1.1 《公司条例》颁行后私人资本投资的扩张发展 |
| 6.1.2 《公司条例》颁行后家族公司企业集团的迅猛发展 |
| 6.1.3 《公司条例》颁行后官僚资本投资公司的热情高涨 |
| 6.2 1929年《公司法》颁布前的法律制度前提 |
| 6.2.1 《公司条例》缺失法人持股制度导致公司对外投资发展滞后 |
| 6.2.2 国家资本主义经济政策导致官商利益冲突 |
| 6.2.3 《建设大纲草案》倡导重点发展国有经济政策 |
| 6.2.4 《训政时期经济建设实施纲要方针案》规定国家资本主义政策 |
| 6.2.5 《公司条例》奠基中国公司法体系 |
| 6.3 1929年《公司法》颁布的演化博弈分析 |
| 6.3.1 民国中期利益集团博弈系统基本假设与模型构建 |
| 6.3.2 利益集团的认知分析 |
| 6.3.3 官僚集团与商人集团关于立法的演化博弈分析 |
| 6.3.4 中央政府立法行为选择的转变 |
| 6.4 1929年《公司法》颁布的经济影响 |
| 6.4.1 公司法人持股制度的发展 |
| 6.4.2 投资控股公司的产生 |
| 6.4.3 民营经济得到鼓励与支持 |
| 6.4.4 公司营利目的的回归 |
| 6.5 小结 |
| 第7章 公司法律制度的异化(1929-1946):官商产权争夺与1946年《公司法》的颁布 |
| 7.1 1946年《公司法》颁布前的公司发展状况 |
| 7.1.1 1929年《公司法》颁行后国家资本主义的发展 |
| 7.1.2 统制经济下国营公司向官僚垄断公司的转变 |
| 7.1.3 民营公司生存环境的转折与恶化 |
| 7.2 1946年《公司法》颁布前的法律制度前提 |
| 7.2.1 1929年《公司法》难以适应大力发展国营事业的需要 |
| 7.2.2 抗战爆发统制经济政策导致官商利益的冲突 |
| 7.2.3 《特种股份有限公司条例》规定政府控制国家经济主体的合法性 |
| 7.2.4 《第一期经济建设原则》为战后政府与民资合办公司提供依据 |
| 7.3 1946年《公司法》颁布的演化博弈分析 |
| 7.3.1 民国后期利益集团博弈系统基本假设与模型构建 |
| 7.3.2 利益集团的认知分析 |
| 7.3.3 商人集团与官僚集团、官僚经理的演化博弈分析 |
| 7.3.4 中央政府立法行为选择的转变 |
| 7.4 1946年《公司法》颁布的经济影响 |
| 7.4.1 公司注册登记数量激增 |
| 7.4.2 国营公司规模空前扩张 |
| 7.4.3 有限公司与外资公司迅速增长 |
| 7.4.4 民营经济产权弱化与衰败 |
| 7.5 小结 |
| 第8章 评述性结论与现实启示 |
| 8.1 评述性结论 |
| 8.1.1 近代公司法律制度演化是后世公司立法对前世立法制度创新的结果 |
| 8.1.2 近代公司法律制度演化是官僚集团与商人集团持续博弈均衡的结果 |
| 8.1.3 近代公司法律制度演化是非正式制度与正式制度相互转化的结果 |
| 8.1.4 官商集团谈判能力的差异变化是近代公司法律制度演化成败的关键 |
| 8.1.5 近代公司法律制度保障较好的时期是商人集团公司发展的发达时期 |
| 8.2 现实启示 |
| 8.2.1 营业自由立法是激发企业活力健全现代市场体系的关键 |
| 8.2.2 简政放权制度是完善政府职能促进民营企业发展的保障 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文及参加科研情况 |
（4）国有商业银行产权制度改革效应研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 本文结构安排和研究方法 |
| 1.2.1 本文的结构安排 |
| 1.2.2 本文的主要研究方法 |
| 1.3 主要创新点和存在的不足 |
| 1.3.1 主要创新点 |
| 1.3.2 可能存在的不足 |
| 第2章 理论基础与文献综述 |
| 2.1 国有商业银行产权制度分析 |
| 2.1.1 产权及产权制度 |
| 2.1.2 产权制度改革 |
| 2.1.3 国有商业银行产权制度改革 |
| 2.1.4 效应 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 代理理论 |
| 2.2.2 交易费用理论 |
| 2.2.3 利益相关者理论 |
| 2.3 国内外文献综述 |
| 2.3.1 关于国有商业银行产权改革研究 |
| 2.3.2 关于商业银行公司治理结构的研究 |
| 2.3.3 关于商业银行产权制度改革绩效评价的研究 |
| 2.3.4 关于商业银行风险承担的研究 |
| 第3章 国有商业银行产权制度改革评析 |
| 3.1 国有商业银行产权制度改革的利益博弈分析 |
| 3.1.1 产权制度改革中的委托代理与搭便车博弈分析 |
| 3.1.2 国有股权与非国有股权的博弈分析——不完全信息博弈分析 |
| 3.1.3 结论 |
| 3.2 国有商业银行产权制度改革经验 |
| 3.2.1 自上而下推动的制度变迁缩短了改革的时间,避免了改革的弯路 |
| 3.2.2 外部因素的变化导致政府部门原有行为偏好发生转移,推动产权制度改革顺利进行 |
| 3.2.3 制度创新与制度供给有效保障国有商业银行提高市场竞争能力 |
| 3.2.4 渐进性的改革特征保证了改革的稳定性和有效性 |
| 3.3 国有商业银行产权制度改革不足与教训 |
| 3.3.1 路径依赖性严重影响国有商业银行深化改革的效率 |
| 3.3.2 沉重历史包袱成为产权制度改革的“绊脚石” |
| 3.3.3 滞后性与被动性的特征导致国有商业银行改革的针对性较弱 |
| 第4章 国有商业银行产权制度改革的公司治理效应分析 |
| 4.1 公司治理效应理论分析 |
| 4.1.1 国有商业银行公司治理的特殊性分析 |
| 4.1.2 公司治理运作机制 |
| 4.1.3 公司治理效应生成机理分析 |
| 4.2 国有商业银行公司治理衡量与评价 |
| 4.2.1 国有商业银行公司治理的衡量与动态运行机理模型 |
| 4.2.2 国有商业银行公司治理评价指标体系设计 |
| 4.3 产权制度改革对国有商业银行公司治理影响的实证检验 |
| 4.3.1 研究假设 |
| 4.3.2 模型设定 |
| 4.3.3 样本选取及数据来源 |
| 4.3.4 国有银行组实证结论及分析 |
| 4.3.5 股份制银行及城市商业银行组实证结论及分析 |
| 4.4 实证结论及对比分析 |
| 第5章 国有商业银行产权制度改革的经营绩效效应分析 |
| 5.1 经营绩效效应理论分析 |
| 5.1.1 衡量国有商业银行经营绩效方法 |
| 5.1.2 经营绩效效应生成机理分析 |
| 5.2 国有商业银行经营绩效财务指标体系分析 |
| 5.2.1 国有商业银行财务指标体系选择 |
| 5.2.2 国有商业银行财务指标体系分析 |
| 5.3 产权制度改革对国有商业银行经营绩效影响的实证检验 |
| 5.3.1 模型构建及变量的选取 |
| 5.3.2 数据来源 |
| 5.3.3 实证结果及分析结论 |
| 第6章 国有商业银行产权制度改革的风险承担效应分析 |
| 6.1 风险承担效应理论分析 |
| 6.1.1 风险与风险承担 |
| 6.1.2 国有商业银行产权制度改革对风险承担的影响 |
| 6.1.3 风险承担效应生成机理分析 |
| 6.2 银行最优风险承担水平模型——基于产权改革视角 |
| 6.2.1 国有商业银行的股东收益函数 |
| 6.2.2 国有商业银行管理层收益函数 |
| 6.2.3 国有商业银行最优风险承担水平 |
| 6.3 产权制度改革对国有商业银行风险承担影响的实证检验 |
| 6.3.1 变量选择 |
| 6.3.2 模型设定 |
| 6.3.3 样本选取 |
| 6.3.4 样本数据的描述性统计 |
| 6.3.5 实证结论及分析 |
| 第7章 研究结论及对策建议 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 进一步完善国有商业银行产权制度改革对策建议 |
| 7.2.1 深化国有商业银行产权制度改革的框架构建 |
| 7.2.2 深化国有商业银行产权制度改革的具体措施 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（5）新时代中国共产党的金融思想研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 绪论 |
| 一、研究缘起与意义 |
| (一)研究的缘由 |
| (二)研究的理论意义 |
| (三)研究的实际意义 |
| 二、研究现状与综述 |
| (一)研究现状 |
| (二)研究综述 |
| 三、研究目标、研究内容 |
| (一)研究目标 |
| (二)研究内容 |
| (三)解决的关键性问题 |
| 四、研究方法 |
| (一)文献分析法 |
| (二)逻辑推理论证法 |
| (三)定性分析法 |
| (四)比较分析法 |
| 五、研究重点和创新点 |
| (一)本文的研究重点 |
| (二)本文研究的创新点 |
| 第一章 新时代中国共产党金融思想形成的理论基础 |
| 第一节 马克思列宁主义经典作家的金融思想是新时代中国共产党金融思想的根本依据 |
| 一、马克思的金融思想 |
| 二、恩格斯的金融思想 |
| 三、列宁的金融思想 |
| 第二节 中国共产党金融思想的历史发展构成了新时代中国共产党金融思想的历史资源 |
| 一、革命时期中国共产党的金融思想(1925-1949) |
| 二、建设时期中国共产党的金融思想(1949-1978) |
| 三、改革开放初期中国共产党的金融思想(1978—1992) |
| 四、社会主义市场经济体制确立时期中国共产党的的金融思想(1992-2002) |
| 五、进入二十一世纪初期中国共产党的金融思想(2002 年—2012 年) |
| 第三节 现代金融理论是新时代中国共产党金融思想重要的理论借鉴 |
| 一、货币基础理论 |
| 二、信用理论 |
| 三、利息与利率理论 |
| 四、货币均衡论 |
| 五、货币政策理论 |
| 六、开放金融理论 |
| 七、金融危机理论 |
| 八、金融创新理论 |
| 第二章 新时代中国共产党金融思想形成的实践基础 |
| 第一节 新民主主义革命时期党的金融工作 |
| 一、大革命时期中国共产党的金融工作(1925-1927 年) |
| 二、井冈山斗争时期中国共产党的金融工作(1928-1934 年) |
| 三、抗战时期中国共产党的金融工作(1937-1945 年) |
| 四、解放战争时期中国共产党的金融工作(1945-1949 年) |
| 第二节 新中国成立至改革开放前党的金融工作 |
| 一、国民经济恢复时期(1949-1952 年)党的金融工作 |
| 二、社会主义改造至改革开放前(1953-1978 年)党的金融工作 |
| 第三节 改革开放至十八大以前党的金融工作 |
| 一、金融体制的初步改革和金融业务的初步改组 |
| 二、金融体系的加强和巩固 |
| 三、金融行业进一步发展和壮大 |
| 第四节 十八大以来党的主要金融工作 |
| 一、深化金融市场化改革 |
| 二、深化金融体制改革 |
| 三、加大金融开放程度 |
| 第三章 新时代中国共产党金融思想形成的时代背景 |
| 第一节 新时代中国共产党金融思想形成的国内背景 |
| 一、经济结构亟待转型升级 |
| 二、金融业“脱实向虚”问题日益严重 |
| 三、决胜全面建成小康社会面临三大攻坚战 |
| 四、为实现金融强国梦需做好战略规划 |
| 第二节 新时代中国共产党金融思想形成的国际背景 |
| 一、20 世纪80 年代以来的国际金融危机 |
| 二、美元霸权局面仍然持续 |
| 三、人民币国际化进程加速 |
| 四、国际金融体系现状未发生根本性变化 |
| 第四章 新时代中国共产党的金融思想 |
| 第一节 十八大以来习近平同志关于我国金融工作的重要论述 |
| 一、关于坚持金融服务实体经济的论述 |
| 二、关于发展普惠金融的论述 |
| 三、关于发展绿色金融的论述 |
| 四、关于发展科技金融的论述 |
| 五、关于金融安全的论述 |
| 六、关于深化金融改革的论述 |
| 七、关于国际金融的论述 |
| 八、关于必须加强党对金融工作的领导的论述 |
| 第二节 新时代中国共产党金融思想的主要内容 |
| 一、金融要服务于实体经济的思想 |
| 二、全面深化金融体制改革的思想 |
| 三、正确处理市场调节和政府宏观调控的关系的思想 |
| 四、积极发展普惠金融的思想 |
| 五、扩大金融对外开放的思想 |
| 六、完善全球金融治理的思想 |
| 七、维护金融安全的思想 |
| 八、必须加强党对金融工作的领导的思想 |
| 第三节 新时代中国共产党金融思想主要内容之间的内在逻辑关系 |
| 第五章 新时代中国共产党金融思想的基本特征和重要价值 |
| 第一节 新时代中国共产党金融思想的基本特征 |
| 一、金融宏观与微观相配合 |
| 二、金融以经济为基础,以政治为导向 |
| 三、金融以实体经济为主,虚拟经济为辅 |
| 四、金融改革与开放相结合 |
| 五、金融供给与需求相平衡 |
| 第二节 新时代中国共产党金融思想的重要价值 |
| 一、新时代中国共产党金融思想的理论价值 |
| 二、新时代中国共产党金融思想的实践价值 |
| 结束语 |
| 参考文献 |
| 博士期间的有关研究积累和研究成果 |
| 致谢 |
（6）区块链技术在LS银行股权交易管理中的应用研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 国外学者对产权制度的研究 |
| 1.2.2 国内学者对产权制度改革的研究 |
| 1.2.3 产权交易的相关研究 |
| 1.2.4 区块链技术的应用研究 |
| 1.3 研究内容、路线与方法 |
| 1.3.1 研究内容和目标 |
| 1.3.2 研究的路线及方法 |
| 第2章 理论基础和相关概念 |
| 2.1 国企产权改革 |
| 2.1.1 产权理论 |
| 2.1.2 现代企业制度 |
| 2.1.3 国企产权改革 |
| 2.2 产权交易与股权交易 |
| 2.3 股权结构与股权价值评估方法 |
| 2.4 工作分解结构法(WBS) |
| 2.5 区块链技术相关概念 |
| 2.6 本章小结 |
| 第3章 LS银行产权改革现状及股权管理问题 |
| 3.1 LS银行产权改革回顾及现状 |
| 3.1.1 LS银行产权改革回顾 |
| 3.1.2 LS银行产权改革现状 |
| 3.2 LS银行股权管理的问题调查 |
| 3.2.1 LS银行股权管理的问卷调查及结果分析 |
| 3.2.2 LS银行产权改革中的股权管理问题 |
| 3.2.3 LS银行股权管理问题的原因分析 |
| 3.3 LS银行产权改革的思路与实现途径 |
| 3.3.1 LS银行产权改革思路 |
| 3.3.2 LS银行产权改革实现途径 |
| 3.4 LS银行发展环境分析 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 基于区块链技术的LS银行股权交易平台的设计 |
| 4.1 平台设计工作分解 |
| 4.2 平台功能需求分析 |
| 4.2.1 树立核心目标 |
| 4.2.2 转变管理模式 |
| 4.2.3 功能需求分析 |
| 4.2.4 明确原则理念 |
| 4.3 平台功能实现的设计 |
| 4.3.1 平台技术框架 |
| 4.3.2 平台网络系统 |
| 4.3.3 业务处理流程 |
| 4.3.4 账户功能模块 |
| 4.3.5 股权交易市场 |
| 4.3.6 股权交易流程 |
| 4.3.7 信息查询模块 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 基于区块链技术的LS银行股权交易平台的实现策略与预期效果分析 |
| 5.1 交易平台的实现策略 |
| 5.1.1 平台建设的组织实施策略 |
| 5.1.2 组建平台管理机构 |
| 5.1.3 平台实现的资金策略 |
| 5.1.4 通过招标引进平台建设单位 |
| 5.2 平台运行预期效果分析 |
| 5.2.1 优化了股权股东结构 |
| 5.2.2 提升了股权管理效率 |
| 5.2.3 改善了股权市场定价 |
| 5.3 平台进一步的改进方向 |
| 5.3.1 改进平台功能 |
| 5.3.2 适应监管环境 |
| 5.4 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录一 |
| 附录二 |
| 致谢 |
（7）国有商业银行从业人员职业道德教育研究 ——基于对北京A银行的调查分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 道德教育的相关概念及思想理论研究 |
| 1.2.2 职业道德教育的研究 |
| 1.2.3 国有商业银行职业道德教育的研究 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.3.1 调查研究法 |
| 1.3.2 文献研究法 |
| 1.3.3 案例研究法 |
| 1.4 研究内容与框架 |
| 2 国有商业银行从业人员职业道德教育理论界说 |
| 2.1 马克思主义职业道德的内涵与特征 |
| 2.1.1 道德的内涵及特征 |
| 2.1.2 职业道德的内涵及特征 |
| 2.2 马克思主义职业道德教育的相关理论 |
| 2.2.1 马克思主义职业道德教育思想 |
| 2.2.2 马克思主义人学理论 |
| 2.2.3 马克思主义市场经济与道德建设的关系理论 |
| 2.2.4 为人民服务宗旨和集体主义原则思想 |
| 2.3 职业道德教育其他相关思想渊源 |
| 2.3.1 中华传统道德修养思想 |
| 2.3.2 涂尔干职业伦理思想 |
| 2.4 新时代国有商业银行公共责任与职业道德教育的特征 |
| 2.4.1 新时代国有商业银行的挑战与职业道德教育 |
| 2.4.2 国有商业银行职业道德教育的地位与本质特征 |
| 3 国有商业银行从业人员职业道德教育分析框架 |
| 3.1 银行企业形象塑造中的职业道德教育 |
| 3.1.1 职业道德与银行企业形象的关系 |
| 3.1.2 职业道德是银行企业文化与核心竞争力的逻辑中介 |
| 3.2 银行社会责任履行中的职业道德教育 |
| 3.2.1 国有商业银行履行社会责任的内在规定性 |
| 3.2.2 职业道德教育是落实银行道德责任和社会责任的关键 |
| 3.3 银行员工专业发展中的职业道德教育 |
| 3.3.1 职业道德是银行从业者专业发展的重要动力支持 |
| 3.3.2 银行职业道德教育与员工主体性 |
| 3.4 企业形象、社会责任、个体发展与职业道德教育“三位一体” |
| 4 国有商业银行从业人员职业道德现状调查 |
| 4.1 调查设计与测量维度 |
| 4.1.1 调查过程与方法 |
| 4.1.2 测量维度和指标 |
| 4.2 从业人员的职业体验与困惑 |
| 4.2.1 薪酬公平与困惑 |
| 4.2.2 职业压力与困惑 |
| 4.3 个体特质对从业人员职业体验的双重影响 |
| 4.3.1 个体特质的积极影响 |
| 4.3.2 个体特质的消极影响 |
| 4.4 银行从业人员职业道德认知 |
| 4.4.1 银行从业人员职业道德自我感知 |
| 4.4.2 银行从业人员对职业道德内容的认知 |
| 4.5 银行从业人员对职业道德教育的评价 |
| 4.5.1 职业道德教育的形式与内容评价 |
| 4.5.2 职业道德教育管理与执行评价 |
| 5 国有商业银行从业人员职业道德教育的影响因素 |
| 5.1 环境因素 |
| 5.1.1 市场经济业绩论导向 |
| 5.1.2 社会观念的多元化 |
| 5.1.3 媒体舆论对不良风气的放大效应 |
| 5.2 组织因素 |
| 5.2.1 金融企业组织文化现实化 |
| 5.2.2 银行内部组织管理育人功能弱化 |
| 5.2.3 银行内部合规教育表面化 |
| 5.2.4 银行职业道德教育方式单一化 |
| 5.3 个体因素 |
| 5.3.1 个人职业定位模糊 |
| 5.3.2 个体价值观迷茫 |
| 5.3.3 个体责任意识的缺乏 |
| 6 国有商业银行从业人员职业道德教育路径 |
| 6.1 国有商业银行从业人员职业道德教育生态性优化 |
| 6.1.1 商业银行职业道德教育体系生态性发展目标与原则 |
| 6.1.2 商业银行职业道德教育体系的生态性优化思路 |
| 6.2 国有商业银行从业人员职业道德教育的组织载体开发 |
| 6.2.1 银行日常管理载体开发利用 |
| 6.2.2 银行文化活动载体开发利用 |
| 6.2.3 银行合规教育载体的开发利用 |
| 6.2.4 银行新媒体传播载体的开发利用 |
| 6.3 国有商业银行从业人员职业道德教育的主体优化 |
| 6.3.1 基于主体体验重塑主体责任 |
| 6.3.2 优化以核心价值观为内核的组织文化 |
| 6.3.3 筑牢群团组织“凝心聚力集智”功能 |
| 6.4 国有商业银行从业人员职业道德教育的内容优化 |
| 6.4.1 职业道德教育基本理念的更新 |
| 6.4.2 职业道德教育内容的优化组合 |
| 6.4.3 职业道德教育内容实施的策略优化 |
| 6.5 国有商业银行从业人员职业道德教育的方法完善 |
| 6.5.1 职业道德教育生活化 |
| 6.5.2 以典型示范实现标杆管理 |
| 结论 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 A 读博期间所发表的学术成果 |
| 附录 B 国有商业银行从业人员职业现状及职业道德教育调查统计数据 |
（8）我国银行信用卡制度及发卡组织博弈分析（论文提纲范文）
| 摘要 abstract 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与选题意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 银行信用卡制度研究综述及评析 |
| 1.2.1 银行信用卡制度研究综述 |
| 1.2.2 银行信用卡制度研究评析 |
| 1.3 研究方法与框架结构 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 框架结构 |
| 1.4 创新与不足之处 |
| 1.4.1 创新之处 |
| 1.4.2 不足之处 第2章 银行信用卡制度理论基础 |
| 2.1 新制度经济学理论 |
| 2.1.1 制度 |
| 2.1.2 组织与制度变迁 |
| 2.1.3 交易费用 |
| 2.1.4 科斯定理 |
| 2.1.5 产权理论 |
| 2.2 信用理论 |
| 2.2.1 马克思信用理论 |
| 2.2.2 信用媒介理论与信用创造理论 |
| 2.2.3 信用调节理论 |
| 2.3 信用卡理论 |
| 2.3.1 信用卡行为主体分类 |
| 2.3.2 信用卡规模经济效应 |
| 2.3.3 信用卡的契约性 第3章 我国银行信用卡制度分析 |
| 3.1 我国银行信用卡制度变迁 |
| 3.1.1 银行信用卡制度变迁历程 |
| 3.1.2 银行信用卡制度变迁方式 |
| 3.1.3 银行信用卡制度变迁动因 |
| 3.1.4 银行信用卡制度变迁趋势 |
| 3.2 我国银行信用卡制度现状 |
| 3.2.1 银行信用卡数据分析 |
| 3.2.2 银行信用卡制度描述 |
| 3.2.3 银行信用卡制度特征 |
| 3.2.4 银行信用卡制度效率 |
| 3.3 我国银行信用卡制度存在的问题 |
| 3.3.1 组织与市场制度问题 |
| 3.3.2 监管制度问题 |
| 3.3.3 法律法规问题 第4章 我国银行信用卡制度影响因素实证分析 |
| 4.1 分析框架及样本数据说明 |
| 4.1.1 分析框架 |
| 4.1.2 样本数据说明 |
| 4.2 变量设定及平稳性检验 |
| 4.2.1 供需变量与平稳性检验 |
| 4.2.2 需求变量与平稳性检验 |
| 4.2.3 供给变量与平稳性检验 |
| 4.3 联立方程组模型构建与识别 |
| 4.3.1 模型构建 |
| 4.3.2 模型识别 |
| 4.4 联立方程组模型参数分析 |
| 4.4.1 模型系统估计 |
| 4.4.2 模型回归结果比较 |
| 4.4.3 模型系统检验与预测 第5章 我国银行信用卡发卡组织博弈分析 |
| 5.1 银行信用卡发卡组织博弈分析 |
| 5.1.1 发卡组织竞争行为分析 |
| 5.1.2 发卡组织非合作博弈模型 |
| 5.1.3 发卡组织非合作博弈分析 |
| 5.1.4 发卡组织合作博弈模型 |
| 5.1.5 发卡组织合作博弈分析 |
| 5.2 银行信用卡风险监管博弈分析 |
| 5.2.1 风险监管主体分析 |
| 5.2.2 风险监管非合作博弈模型 |
| 5.2.3 风险监管非合作博弈分析 |
| 5.2.4 风险监管合作博弈模型 |
| 5.2.5 风险监管合作博弈分析 第6章 国外银行信用卡制度及其启示 |
| 6.1 国外银行信用卡制度 |
| 6.1.1 美国银行信用卡制度 |
| 6.1.2 日本银行信用卡制度 |
| 6.1.3 英国银行信用卡制度 |
| 6.2 国外银行信用卡制度的启示 |
| 6.2.1 培育民族银行信用卡品牌 |
| 6.2.2 完善银行信用卡市场竞争机制 |
| 6.2.3 市场化银行信用卡利率 |
| 6.2.4 完善银行信用卡风险防控机制 第7章 完善我国银行信用卡制度的政策建议 |
| 7.1 完善银行信用卡基础制度 |
| 7.1.1 完善银行信用卡基本契约 |
| 7.1.2 完善银行信用卡奖惩机制 |
| 7.1.3 培育银行信用卡消费文化 |
| 7.2 完善银行信用卡市场制度 |
| 7.2.1 加强组织结构治理 |
| 7.2.2 协调垄断利益分配 |
| 7.2.3 推进利率市场化 |
| 7.2.4 培育民族信用卡品牌 |
| 7.2.5 提高银行信用卡市场制度效率 |
| 7.3 完善银行信用卡监管制度 |
| 7.3.1 界定与监管相关的组织权利和职能 |
| 7.3.2 建立风险成本产权交易机制 |
| 7.3.3 提高银行信用卡监管制度效率 |
| 7.4 完善银行信用卡法律法规 |
| 7.4.1 完善银行信用卡法律法规的基本原则 |
| 7.4.2 建立银行信用卡专项法律法规 |
| 7.4.3 完善银行信用卡风险防控法律制度 参考文献 作者简介 攻读博士期间取得的研究成果 致谢 |
（9）政府监管者完善银行业市场约束研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.3 研究对象及相关概念界定 |
| 1.4 研究思路及研究方法 |
| 1.5 研究内容与论文创新点 |
| 2 政府监管者完善银行业市场约束的理论基础 |
| 2.1 市场失灵理论 |
| 2.2 政府规制理论 |
| 2.3 规制失灵理论 |
| 2.4 市场增进理论 |
| 2.5 理论述评及应用 |
| 3 政府监管者完善银行业市场约束的要素分析 |
| 3.1 市场约束 |
| 3.2 完善市场约束的主体和客体 |
| 3.3 完善市场约束的手段和原则 |
| 3.4 完善市场约束的作用和意义 |
| 3.5 本章小结 |
| 4 银行业政府监管与市场约束实证研究 |
| 4.1 我国银行业政府监管有效性实证评价 |
| 4.2 我国银行业市场约束有效性实证研究 |
| 4.3 市场约束缺失的危害 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 我国政府监管者完善银行业市场约束现状 |
| 5.1 我国政府监管者完善银行业市场约束的历史演进 |
| 5.2 我国政府监管者完善银行业市场约束的困境 |
| 5.3 我国政府监管者完善银行业市场约束困境成因 |
| 5.4 本章小结 |
| 6 国外政府监管者完善银行业市场约束的比较与借鉴 |
| 6.1 美国政府监管者完善银行业市场约束 |
| 6.2 阿根廷政府监管者完善银行业市场约束 |
| 6.3 新西兰政府监管者完善银行业市场约束 |
| 6.4 比较与借鉴 |
| 6.5 本章小结 |
| 7 我国政府监管者完善银行业市场约束的路径与策略 |
| 7.1 完善商业银行公司治理 |
| 7.2 建立强制信息披露机制 |
| 7.3 发展商业信用评级 |
| 7.4 重构银行安全网 |
| 7.5 建立问题银行市场退出机制 |
| 7.6 本章小结 |
| 8 研究结论与展望 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.2 研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录1 攻读博士学位期间取得的科研成果 |
| 附录2 2008-2016年我国主要商业银行核心数据 |
（10）经济周期波动与银行风险控制 ——基于内地与香港商业银行风险控制比较的视角（论文提纲范文）
| 摘要 ABSTRACT 第1章 绪论 |
| 1.1 问题的提出 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 基本结构及主要内容 |
| 1.5 创新与不足 第2章 国内外文献综述 |
| 2.1 国外文献综述 |
| 2.1.1 商业银行风险研究 |
| 2.1.2 关于商业银行监管的研究 |
| 2.1.3 宏观不确定性对银行风险影响研究 |
| 2.1.4 银行风险度量研究 |
| 2.2 国内文献综述 |
| 2.2.1 国内银行监管的研究 |
| 2.2.2 监管体制的研究 |
| 2.2.3 国内宏观不确定性对银行风险影响研究 第3章 商业银行风险控制基本理论 |
| 3.1 商业银行风险内涵 |
| 3.1.1 商业银行风险的定义 |
| 3.1.2 商业银行风险的特征 |
| 3.1.3 商业银行风险形成的制度经济学分析 |
| 3.2 商业银行风险控制理论 |
| 3.2.1 资产风险控制理论 |
| 3.2.2 负债风险控制理论 |
| 3.2.3 资产负债风险控制理论 |
| 3.2.4 VaR风险控制理论 |
| 3.3 商业银行风险评价指标体系 |
| 3.3.1 定性分析 |
| 3.3.2 定量分析 第4章 内地与香港商业银行风险形成机理——基于风险博弈模型 |
| 4.1 商业银行风险博弈模型 |
| 4.1.1 商业银行信用风险博弈 |
| 4.1.2 商业银行操作风险博弈 |
| 4.1.3 商业银行市场风险博弈 |
| 4.2 商业银行金融风险在我国内地及香港的一般表现 |
| 4.2.1 内地商业银行风险的一般表现形式 |
| 4.2.2 香港商业银行风险的一般表现形式 |
| 4.3 商业银行金融风险在我国内地及香港的形成机理 |
| 4.3.1 内地商业银行风险形成机理分析 |
| 4.3.2 香港商业银行风险形成机理分析 第5章 商业银行风险控制体系的比较分析 |
| 5.1 商业银行风险控制框架 |
| 5.1.1 内地商业银行现行风险控制框架 |
| 5.1.2 香港商业银行现行风险控制框架 |
| 5.1.3 两地商业银行风险框架的比较 |
| 5.2 商业银行风险控制的外部环境 |
| 5.2.1 内地商业银行风险控制的外部环境 |
| 5.2.2 香港商业银行风险控制的外部环境 |
| 5.2.3 两地商业银行风险控制的外部环境比较 |
| 5.3 商业银行风险控制的内部环境 |
| 5.3.1 内地商业银行风险控制的内部环境 |
| 5.3.2 香港商业银行风险控制的内部环境 |
| 5.3.3 两地商业银行风险控制的内部环境比较 第6章 经济周期波动对两地商业银行风险控制影响的实证分析 |
| 6.1 银行业资产质量和经济周期关系 |
| 6.1.1 全球主要地区资产质量波动事件回顾 |
| 6.1.2 我国商业银行受经济周期波动影响机制的分析 |
| 6.1.3 宏观经济因素在两地度量体系中的表象 |
| 6.2 银行信贷风险与经济周期实证模型设计 |
| 6.2.1 向量自回归模型和向量误差修正模型简介 |
| 6.2.2 针对内地和香港商业银行构建模型 |
| 6.3 内地商业银行信贷风险与经济周期实证分析 |
| 6.3.1 内地商业银行信贷风险模型估计 |
| 6.3.2 香港商业银行信贷风险模型估计 |
| 6.3.3 内地和香港商业银行信贷风险实证中的差异 |
| 6.3.4 针对内地和香港商业银行信贷风险建议 第7章 对策与建议 |
| 7.1 加强资本充足率监管降低银行信贷风险 |
| 7.1.1 资本充足率监管水平对信贷风险的影响 |
| 7.1.2 资本充足率监管水平对信贷行为的影响 |
| 7.2 强化商业银行风险控制的操作体系 |
| 7.2.1 建立多种资本参与的商业银行产权体系 |
| 7.2.2 树立我国商业银行的全面风险管理理念 |
| 7.2.3 建立我国商业银行全面风险管理机制 |
| 7.2.4 建立良好的风险控制激励机制和考核机制 |
| 7.2.5 改革商业银行内部控制模式 |
| 7.3 优化商业银行风险控制的外部环境 |
| 7.3.1 逆经济周期的监管策略 |
| 7.3.2 加强商业银行宏观监管 |
| 7.3.3 建立货币政策与银行监管的协调体系 |
| 7.3.4 建立完善的信贷数据库 参考文献 致谢 攻读博士学位期间取得的科研成果 |
四、建立商业银行现代企业制度的策略研究（论文参考文献）
- [1]政府融资平台的银行贷款风险评价与管理策略研究 ——以Z银行A分行为例[D]. 周安邦. 中国矿业大学, 2020(07)
- [2]基于公司治理的我国商业银行风险管理研究[D]. 秦强. 山西财经大学, 2020(08)
- [3]近代中国公司法律制度演化研究[D]. 李健. 辽宁大学, 2020(01)
- [4]国有商业银行产权制度改革效应研究[D]. 刘冰. 辽宁大学, 2019(11)
- [5]新时代中国共产党的金融思想研究[D]. 薛涵予. 兰州大学, 2019(02)
- [6]区块链技术在LS银行股权交易管理中的应用研究[D]. 许惟礼. 北京工业大学, 2019(04)
- [7]国有商业银行从业人员职业道德教育研究 ——基于对北京A银行的调查分析[D]. 孔航. 南京理工大学, 2019(01)
- [8]我国银行信用卡制度及发卡组织博弈分析[D]. 夏元琦. 吉林大学, 2018(04)
- [9]政府监管者完善银行业市场约束研究[D]. 肖宇. 华中科技大学, 2018(01)
- [10]经济周期波动与银行风险控制 ——基于内地与香港商业银行风险控制比较的视角[D]. 刘先. 辽宁大学, 2016(02)
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