“后评估时代”金融机构反洗钱工作有效性研究

论文摘要

本文分析了金融机构反洗钱工作面临的外部压力和存在的不足,从FATF互评估机制以及第四轮互评估结果对反洗钱工作的要求,探讨如何提升金融机构反洗钱工作的有效性。

论文目录

• 一、引言
• 二、FATF互评估的机制
• 三、金融机构反洗钱工作面临的外部压力和不足
•   （一）金融机构反洗钱工作面临的外部压力
•   （二）金融机构反洗钱工作中存在的不足
•     1. 客户身份识别有效性不足。
•     2. 可疑交易分析效率有待提高。
•     3. 大数据分析手段运用不足。
•     4. 内外沟通合作不足。
• 四、金融机构提升反洗钱工作有效性的对策
•   （一）加强培训工作，增强反洗钱工作意识和工作能力
•   （二）运用大数据技术提高可疑交易监测的有效性和及时性
•   （三）建立以风险为本的评估策略
•   （四）高级管理层不仅应参与，也应保证反洗钱工作的有效性

文章来源

类型: 期刊论文

作者: 贺丽娜,袁同祥,高雅

关键词: 金融机构,反洗钱,有效性

来源: 中国农业会计 2019年11期

年度: 2019

分类: 经济与管理科学,农业科技

专业: 金融

单位: 中国农业银行审计局西安分局

分类号: F832.2

DOI: 10.13575/j.cnki.319.2019.11.012

页码: 24-25

总页数: 2

文件大小: 55K

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